【iFreeレバレッジ NASDAQ100】レバナス始めました。

こんにちは！ハクヤクです！

最近、ハイリスクな投資にハマっておりますw
危ないですw

とはいえ、リスク資産：現金＝7：3程度を目標にしていますので、アセットアロケーションとしては健全な方だと思います。

まだまだ現金比率が高いので、ガンガンいきますよー！

以前からTwitterでも話題の「レバナス」＝「iFreeレバレッジ NASDAQ100」に投資したいなぁと考えていました。
今年は、クレジットカード払い対応の証券会社が増えるので、投資信託を今後のメインにしようと思っています。
その中の投資先の一つとして、「レバナス」に投資しようと思います。少額だけね！

「レバナス」とは？
「レバナス」の魅力
「レバナス」のデメリット
「レバナス」は超ハイリスクハイリターンです！

「レバナス」とは？

「レバナス」とは、NASDAQ100指数に2倍のレバレッジをかけて運用する投資信託です。

NASDAQとは、アメリカの株式市場のひとつで、ベンチャー企業向け株式市場のことです。

NASDAQ100とは、NASDAQ上場企業のうち代表的な100社のことです。
銘柄選定基準は、金融セクターが除いた、時価総額上位100社で構成されています。
時価総額は変動しますので、定期的に銘柄の入れ替えが行われています。

代表的な会社は、アマゾン、アップル、グーグル、マイクロソフト、ネットフリックスなどなど、日本でも馴染みの深い、壮々たる会社です。

これらの超有名企業にマルっと投資できるのが、NASDAQ100のいいところですね！

レバレッジとは、「てこ」のことで、少ない資金で多額の投資を行うことです。

レバレッジを使って投資しているものの代表例が、FXですよね。

FXの場合、証拠金4万円でレバレッジを25倍かければ、100万円分の為替取引を行うことができます。

運用がうまく行けば、大儲けできますが、失敗すれば、あっという間に証拠金を失うことにもなりかねません。

「レバナス」は、レバレッジを効かせて、「株式の組入総額と株価指数先物取引の買建玉の時価総額の合計額が、原則として信託財産の純資産総額の2倍程度になるように調整」しながら運用しているようです。

なかなか言葉では難しいですね。

交付目論見書の図がわかりやすかったので、引用させていただきます。

純粋な株式だけでなく、先物取引も行なっているようですね。

僕は、先物取引はやったことがないので、投資信託を通じて、先物取引ができるのは、ちょっと面白いなぁと思います。

具体的には、株価指数先物取引のETFに投資しているようです。

先物は、個人では怖くて買う気がしないので、100円から気軽に買える投資信託は、ありがたいですね。

「レバナス」の魅力

レバナスの魅力は、なんといっても、リターンが高いことですね！

レバレッジが効いているので、株価の上昇局面では、その能力をいかんなく発揮してすごいことになります。

大和アセットマネジメントのホームページの説明によると、NASDAQ100指数が毎日5ポイントずつ上昇し、4日目で120ポイントになったとき、NASDAQ100指数は20％の上昇であるが、レバナスは43％の上昇であり、複利の効果があるので、2倍以上の上昇になると書かれています。

NASDAQ100指数が一方的に上昇し、4日目に「120」と+20％の上昇となった場合、レバレッジ2倍の当ファンドは+20％×2倍で+40％・・・とはなりません。複利のチカラが働いて+43％、「143」となります。これがレバレッジのチカラです。
大和アセットマネジメントホームページより

小数点以下が省略されていて、この計算方法がわからなかったのですが、次のように計算するのだと思います。

【NASDAQの上昇率（前日比）】
1日目：5％（105÷100）
2日目：4.8％（110÷105）
3日目：4.5％（115÷110）
4日目：4.3％（120÷115）

【レバナスの値動き】
※レバナスは、日々の値動きが2倍になるように運用されます。
1日目：100×110％＝110
2日目：110×109.6％＝120.6
3日目：120.6×109％＝131.5
4日目：131.5×108.6％＝142.8

ポイントは、前日比で2倍の値動きになるように運用されているという点で、これを「複利」と言っているのでしょうか。
（これって、複利なのかな？）

まぁ、ともかく、長期的に見ると単純な2倍ではなく、上がるときは物凄い勢いで上がっていくという商品のようです。

過去の数値に当てはめると、次のようになります。